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实名举报:吉林农发行银行为填补腐败放贷亏空,诈骗民企1.2亿
(博讯北京时间2012年12月19日 来稿)
    
    一、事情的本质:
       

    因为涉嫌违规放贷,而贷款客户铁成粮业早已资不抵贷,农发行松原市分行和农发行前郭县支行有关领导为了解决其客户的不良贷款的问题,策划、实施的这起诈骗行为。
      
    二、事情简述:
      
    2012年10月下旬,农发行松原市分行与前郭县支行两级领导伙同农发行前郭县支行贷款客户包铁成(松原市前郭县乌兰图嘎铁成粮业董事长),运用欺诈手段,骗取我公司3000多万资金,同时还以同样手段骗取其他单位资金,包括上市公司云天化共计一亿多元后,铁成粮业董事长包铁成潜逃,农发行前郭县支行将骗取的一亿余元资金作为包铁成还贷资金收贷。
      
    三、事情经过:
      
    10月18日,农发行吉林省松原市分行副行长赵玉通过关系联系我公司,提出农发行想与我公司合作开展一个业务,出于对农发行的信任,我公司同意见面洽谈。
      
    10月18日中午,农发行松原市分行副行长赵玉带领农发行前郭县支行行长张向东和另外一个人来到长春与我们见面,见面后,向我们介绍随同前来的那个人是农发行的客户——铁成铁成粮业有限公司的董事长包铁成,同时介绍说:铁成粮业在农发行开户多年,信誉很好;是吉林省农发行的“黄金客户”;铁成粮业现在出现3500万的资金缺口,现行里已下拔给铁成粮业9000万贷款,如果我公司拆借给铁成粮业3500万,远者一月,近者10天可回款。我们向赵玉副行长提出如何保证我公司资金安全?赵玉副行长回答,可以把铁成粮业质押在农发行的粮食以买卖的形式抵押给我公司,等铁成粮业的贷款发放后,用3500万元赎回这些粮食,并向我公司出示了《铁成粮业与农发行签订的质押合同的附件》。我公司表示同意。
      
    10月19日我公司派员前往松原市实地查看了铁成粮业在蒙古艾里和乌兰图噶的粮库和库存的原粮,并与张向东行长取得联系,张向东行长告诉我们,我们查看的粮库就是铁成粮业的粮库,库存的原粮也都在农发行的质押状态下。
      
    10月24日,我公司与铁成粮业签订了一个《粮食购销合同》.
      
    10月26日,赵玉副行长和张向东行长的要求我公司,先将3000万元的购粮预订款汇到铁成粮业在农发行开户的对公账号上,325万元汇到铁成粮业董事长包铁成的个人银行卡上,然后去办理动产的工商质押手续。我公司按要求打款后通知了赵玉副行长和张向东行长,他们表示满意。
      
    10月28日,我公司就发现与铁成粮业董事长包铁成电话联系不上了,我们猜测包铁成是否出现什么事情,便与赵玉副行长联系,要向公安机关报案。赵行长说包铁成个人有点私事要办,让我们放心,三两天包铁成就会回来。接下来的一周时间内,每过一两天我们便与赵玉副行长电话联系,询问包铁成是否已经回来,但一直未果。
      
    11月6日,因担心出现问题,我公司负责人来到松原市,约见了赵玉副行长,赵玉副行长还再三向我们表示铁成粮业一切正常,包铁成出外办事,每天都与张向东行长有电话联系,同时表示,就在我们到松原的当天上午,赵玉副行长还在朱行长的办公室内用张向东行长的电话与包铁成本人通了电话,朱行长也与包铁成通了电话,铁成粮业没有问题,老包这个人是很讲信誉的。朱行长当天出面见我们,向我们保证说,这件事情是农发行班子研究定的事情,一切都在掌控之中,还是叫我们耐心等待。我们的资金是安全的,包铁成始终与他们是有联系的,马上就会回来解决问题,即便包铁成本人不出现,铁成粮业质押在农发行的粮食即使是以收购价格出售也足够我公司于云天化公司分配的。
      
    但是经了解后我们得知,赵玉副行长、张向东行长和包铁成在10月26日收到我公司3000多万元资金后,马上又带领铁成粮业的包铁成于10月28日以相似手段骗取上市公司云天化公司9000万元,并且与云天化签署的买卖合同将我们签署的买卖合同标的物覆盖。在此之前,包铁成将原粮还抵押给省担保公司借款5400万元。经盘点,全部库存根本无法满足这些合同的总标的,已不能履行与我公司签订的预售粮《粮食购销合同》。而铁成粮业董事长包铁成在与我公司和云天化公司签订合同后立即就潜逃了。了解到上述情况后,农发行赵玉副行长、张向东行长和朱行长还是一再叫我们耐心等待,声称一切都在他们的掌控之中。我们要求农发行履行承诺将以《粮食购销合同》形式抵押给我公司的粮食给我公司,或者将我们汇入农发行的、由他们管控的我公司支付的3000万购粮预订款予以退回,但是,农发行以抵押给我公司的粮食已经被抵押给另外两家公司以及我们的3000万购粮预订款抵扣铁成粮业的贷款为由拒绝支付粮食和退款。
     
    四、事情内幕:
      
    1、按照农发行制度,对粮食购销贷款管理原则是“钱随粮走,购贷销还、库贷挂钩、封闭运行”。 “简而言之,应该在收粮时放出一笔贷款见到一批粮食,然后看住粮食;在卖粮时,卖出一批粮食,收回一笔钱,回笼贷款。粮库的库存数和粮食贷款始终挂钩,粮食企业所有的业务都应该在农发行的基本账户上体现。农发行的相关文件中要求,农发行要定期检查粮食库存。信贷员要按仓单逐一核实库存;粮食出库必须提前向开户行报告,接受农发行全程监管。
      
    事实是农发行松原分行和农发行前郭支行为了掩盖其失职渎职行为,在铁成粮业库存仅有1.3万吨绿豆和小豆、1万吨玉米的且已被包铁成抵押给担保公司和个人的情况下,他们却谎称有3万吨玉米。1.4万吨绿豆和小豆,在将库存4000吨绿豆和1万吨玉米卖给我公司,与我公司签署买卖合同后马上又将1.3吨绿豆和1万吨玉米全部卖给云天化公司。
      
    2、赵玉、张向东用欺诈手段,欺骗我公司以及云天化公司与铁成粮业签订合同并将款项支付到农发行账户后,同时包铁成便下落不明。农发行及时的收回贷款,农发行成功的将危机转嫁到我们身上,试图就此掩盖他们的失职、渎职行为。目前多家公司对他们安排的铁成粮业出售给我公司与云天化公司的粮食主张权利,甚至出现一个叫田老五的债权人实施了抢粮行为。而且,我们还发现,有个建华粮油公司提出当初赵玉、张向东以及包铁成安排我们去考察的所谓铁成粮业质押在农发行的蒙古艾里粮库属于建华粮油所有,库存的所有资产于铁成粮业没有关系。
      
    3、我们认为,农发行松原分行和前郭支行之所以在在包铁成潜逃后,继续掩盖事实,欺骗我公司采取措施的目的是:拖延时间,造成我公司向公安机关报案的时间拖延了十多天,因为一旦我公司向公安机关报案,公安机关就可能冻结账户,他们就不能将我公司资金收贷。他们通过继续欺骗我公司,拖延时间,将我公司的资金作为弥补包铁成的贷款亏空进行了收贷,掩盖了他们的失职、渎职行为。
      
    4、通过我们事后多方了解,综合农发行松原分行副行长赵玉、农发行前郭支行行长张向东以及松原分行朱行长的言行反映出来的种种事实告诉我们,农发行松原支行和前郭支行领导严重失职渎职铁成粮业的早已资不抵贷,且负债很多,资金缺口至少在1.2亿元以上。农发行松原支行朱行长、副行长赵玉、农发行前郭支行行长张向东,为了掩盖失职、渎职,转嫁危机,利用农发行的公权力,不惜策划、实施诈骗行为。农发行松原支行和前郭支行在这件事情上存在严重的欺诈行为,甚至涉嫌违法犯罪,包铁成作为他们的黄金客户,事实上早已资不抵债,这个所谓黄金客户到底与他们有什么利益关系?是否还有相关的问题没有被上级发现?
      
    5、上市公司云天化,在我们发现被骗时候,联系云天化,但是云天化公司对此反应并不积极,后来我们才了解到,云天化近期要重组,12月10日,云天化要召开股东大会,会议审议了包括向交易方购买资产以及本次重大资产重组构成的关联交易等诸多事项。但是在这个会议上,云天化公司似乎并未公开其涉嫌被骗9000万的事情。
      
    6、按照东北银行贷款要给银行经办人5%的好处费,这些年铁城粮业收到的贷款不少于10亿,5%就是5000万,如果没有好处,对于这样一个经营有问题的公司,农业发展银行会持续扶持吗?
      
    我们的联系电话:186 8663 1633 沈先生 [博讯来稿] (博讯 boxun.com)
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